日照銀行黃海萬利寶20182606期年聚財一年定期開放式人民幣理財產(chǎn)品2021年第1季度報告
產(chǎn)品管理人:日照銀行股份有限公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 |
日照銀行黃海萬利寶20182606期聚財一年定期開放式人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 |
C10900200000219（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運作方式 |
開放式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 |
2020年11月4日 |
| 產(chǎn)品終止日 |
2023年11月1日 |
| 報告期末產(chǎn)品份額總額 |
116,717,000.00份 |
| 投資范圍 |
本理財投資對象為標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)和非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)。標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)包括現(xiàn)金、銀行存款、債券回購、貨幣市場基金、債券、理財直融工具、同業(yè)存單等監(jiān)管部門認定的標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)。非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)包括不限于信托貸款、應(yīng)收賬款、收/受益權(quán)、債權(quán)融資類產(chǎn)品等。 本理財產(chǎn)品投資比例為存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)投資比例不低于80%。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) |
本理財產(chǎn)品首個投資周期以4.4%作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。（銀行可根據(jù)市場情況對每個投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)進行適當(dāng)調(diào)整，將于每個開放周期的申購確認日之前在銀行官方網(wǎng)站公布該投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)，公布時間不晚于開放期首日當(dāng)日）。 |
| 產(chǎn)品管理人 |
日照銀行股份有限公司 |
| 產(chǎn)品托管人 |
南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
2.1 主要財務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 主要財務(wù)指標(biāo) |
報告期（2021年01月01日 - 2021年03月31日） |
| 1.本期已實現(xiàn)收益 |
1,342,798.40 |
| 2.本期利潤 |
1,342,798.40 |
| 3.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
118,911,614.72 |
| 4.期末產(chǎn)品份額凈值 |
1.018803 |
| 5.期末產(chǎn)品份額累計凈值 |
1.018803 |
§3 管理人報告
3.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績表現(xiàn)
截至報告期末產(chǎn)品份額凈值為1.018803元，本報告期內(nèi)，產(chǎn)品份額凈值增長率為1.14%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率為1.08%。
§4 投資組合報告
4.1 報告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號 |
項目 |
金額(元) |
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
| 1 |
權(quán)益投資 |
- |
- |
| |
其中：股票 |
- |
- |
| 2 |
基金投資 |
- |
- |
| 3 |
固定收益投資 |
39,739,171.89 |
33.35 |
| |
其中：債券 |
39,739,171.89 |
33.35 |
| |
資產(chǎn)支持證券 |
- |
- |
| 4 |
貴金屬投資 |
- |
- |
| 5 |
金融衍生品投資 |
- |
- |
| 6 |
買入返售金融資產(chǎn) |
7,200,014.04 |
6.04 |
| |
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) |
- |
- |
| 7 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計 |
133,969.73 |
0.11 |
| 8 |
其他資產(chǎn) |
72,097,001.00 |
60.50 |
| 9 |
合計 |
119,170,156.66 |
100.00 |
4.2 投資組合報告附注
4.2.1 其他資產(chǎn)構(gòu)成
| 序號 |
名稱 |
金額(元) |
| 1 |
存出保證金 |
- |
| 2 |
應(yīng)收證券清算款 |
- |
| 3 |
應(yīng)收股利 |
- |
| 4 |
應(yīng)收利息 |
2,097,001.00 |
| 5 |
應(yīng)收申購款 |
- |
| 6 |
其他應(yīng)收款 |
- |
| 7 |
非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn) |
70,000,000.00 |
| 8 |
其他 |
- |
| 9 |
合計 |
72,097,001.00 |
4.3 報告期末按公允價值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細
| 序號 |
資產(chǎn)代碼 |
資產(chǎn)名稱 |
數(shù)量（張） |
公允價值(元) |
占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例 |
| 1 |
20CFZR1705 |
20魯臨沂振東ZR003 |
/ |
70,000,000.00 |
58.87% |
| 2 |
190305 |
19進出05 |
300,000 |
29,961,637.71 |
25.20% |
| 3 |
112071459 |
20萊商銀行CD151 |
100,000 |
9,777,534.18 |
8.22% |
日照銀行股份有限公司
2021年04月15日
