產(chǎn)品定義
理財直接融資工具，是指一種由商業(yè)銀行作為發(fā)起管理人設(shè)立、直接以單一企業(yè)的債權(quán)融資為資金投向、在指定的登記托管結(jié)算機構(gòu)統(tǒng)一托管、在合格的投資者之間公開交易、在指定渠道進行公開信息披露的標(biāo)準(zhǔn)化投資載體。
產(chǎn)品特點
?為企業(yè)增加了新的直接融資渠道，具有融資效率高、可免擔(dān)保、融資成本低，有助于企業(yè)改善融資結(jié)構(gòu)，樹立信用形象。
?可自主選擇發(fā)行時機，募集資金滿足企業(yè)日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)需求，可用于補充流動資金或項目建設(shè)等。企業(yè)補充流動資金的，各業(yè)務(wù)板塊使用募集資金的金額不能超過該板塊上一年度經(jīng)審計的營業(yè)收入。續(xù)期內(nèi)變更用途應(yīng)提前披露。
?發(fā)行理財直接融資工具實行在銀保監(jiān)會理財直融專家評估組注冊制，經(jīng)過預(yù)溝通、評估辦初評、專家上會評議等步驟，獲取準(zhǔn)予注冊登記通知書后即可發(fā)行。注冊額度有效期1年，首期發(fā)行原則上須于工具注冊通過后6個月（180天）內(nèi)完成。
?發(fā)行成功后，須按時完成工具存續(xù)期信息披露（融資企業(yè)定期財務(wù)信息披露、本息兌付信息披露、重大事項披露、信用增進機構(gòu)信息披露等）工作。
適用對象
以現(xiàn)有投行業(yè)務(wù)客戶為基礎(chǔ)，優(yōu)先支持層級較高的核心平臺企業(yè)、優(yōu)質(zhì)國有實體企業(yè)和民營上市公司。
