?
“理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資須謹(jǐn)慎”產(chǎn)品介紹
| 產(chǎn)品名稱
|
黃海萬利寶（21180306期）年聚財一年定期開放式人民幣理財產(chǎn)品
|
| 產(chǎn)品登記編碼
|
該產(chǎn)品在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)的登記編碼是C1090021000001，客戶可依據(jù)該編碼在“中國理財網(wǎng)（www.chinawealth.com.cn）”查詢該產(chǎn)品信息
|
| 產(chǎn)品類型
|
固定收益類、凈值型
|
| 收益類型
|
非保本浮動收益型
|
| 募集方式
|
公募
|
| 理財幣種
|
人民幣
|
| 產(chǎn)品代碼
|
21180306
|
| 理財期限
|
本理財產(chǎn)品存續(xù)期3年，按一年開放申購、贖回。銀行有權(quán)在存續(xù)期結(jié)束前選擇展期，并通過日照銀行網(wǎng)站予以公告；若銀行未選擇展期，則本理財產(chǎn)品在存續(xù)期結(jié)束后自動終止。
|
| 產(chǎn)品封閉投資周期
|
本理財產(chǎn)品封閉投資周期為一年，當(dāng)期封閉期起止時間以我行公告為準(zhǔn)。
|
| 開放期、申購/贖回確認(rèn)日、起息日、
到賬日
|
本理財產(chǎn)品開放期為申購/贖回確認(rèn)日（T日）前5個工作日（具體開放期以公告為準(zhǔn)），開放期內(nèi)接受申購/贖回申請，系統(tǒng)不自動贖回，如開放期內(nèi)產(chǎn)品單位凈值低于1，產(chǎn)品不開放申購。
本理財產(chǎn)品按一年確認(rèn)申購/贖回申請，具體申購/贖回確認(rèn)日以公告為準(zhǔn)。
本產(chǎn)品申購資金起息日、贖回資金到賬日為申購/贖回確認(rèn)日加1日（即T+1日）
|
| 申購/贖回時間
|
開放期首日8:30-開放期最后一日15:00
|
| 申購份額計(jì)算
|
申購份額=確認(rèn)申購金額/R。R 為申購確認(rèn)日理財產(chǎn)品單位凈值（已扣除相關(guān)費(fèi)用，份額保留兩位小數(shù)）
|
| 贖回金額計(jì)算
|
贖回金額=確認(rèn)贖回份額×R。R 為贖回確認(rèn)日理財產(chǎn)品單位凈值（已扣除相關(guān)費(fèi)用）。（贖回金額保留兩位小數(shù)）
|
| 申購起點(diǎn)金額
|
個人客戶：1萬元起購，以0.1萬元的整數(shù)倍遞增。
機(jī)構(gòu)客戶：100萬元起購，以1萬元的整數(shù)倍遞增。
|
| 發(fā)行規(guī)模上限和募集金額下限
|
本產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模上限20億元。本產(chǎn)品首次認(rèn)購期內(nèi)募集金額達(dá)到1億元時滿足產(chǎn)品成立條件。
|
| 銷售渠道
|
柜面、電子渠道
|
| 銷售區(qū)域
|
山東省、青島市
|
| 首次認(rèn)購期
|
2021年1月27日-2021年2月2日
|
| 產(chǎn)品起始日
|
2021年2月3日
|
| 產(chǎn)品成立
|
募集結(jié)束，如募集資金達(dá)到計(jì)劃募集金額或雖未達(dá)到計(jì)劃募集金額下限但達(dá)到可運(yùn)作額度，產(chǎn)品成立。我行可根據(jù)市場變化情況提前結(jié)束募集并成立，產(chǎn)品提前成立時我行將發(fā)布信息并調(diào)整相關(guān)日期，產(chǎn)品最終規(guī)模以我行實(shí)際募集規(guī)模為準(zhǔn)。
|
| 名義到期日
|
2024年1月31日
|
| 本金起息及資金到賬速度說明
|
本金起息或資金到賬速度為申購/贖回確認(rèn)日加1天（T+1日），本產(chǎn)品管理人及托管人在申購/贖回確認(rèn)日對客戶申購/贖回交易有效性進(jìn)行確認(rèn)，在申購/贖回確認(rèn)日加1日（T+1日）進(jìn)行申購資金的起始運(yùn)作和贖回資金的清算到賬。申購/贖回確認(rèn)日、到期日或提前終止日，如遇中國法定假期，則順延至下一個工作日，申購/贖回確認(rèn)日、到期日或提前終止日至投資者資金起息日或到帳日之間，不計(jì)息。
|
| 理財收益到賬說明
|
當(dāng)理財產(chǎn)品單位凈值不低于1 時，銀行可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收益分配，分配方式為現(xiàn)金分紅，分配頻率為每年1?次，具體分配方案以公告為準(zhǔn)（分配后理財產(chǎn)品凈值不低于1）。當(dāng)理財產(chǎn)品單位凈值低于1 時，將不進(jìn)行收益分配。
本理財運(yùn)作采取定期開放的模式：以一年為一個封閉投資周期。開放期內(nèi)，若投資人提出贖回申請，投資本金及收益將于贖回確認(rèn)日加1日返回投資人指定賬戶；若投資人未提出贖回申請，本投資周期內(nèi)理財收益將于申購/贖回確認(rèn)日加1日返回投資人指定賬戶，投資人本金進(jìn)入下一投資周期運(yùn)作；產(chǎn)品將于到期日或提前終止日兌付本金和剩余收益，本金及收益加1日到賬。若申購/贖回確認(rèn)日、到期日或提前終止日為節(jié)假日，則順延至下一個工作日。
|
| 巨額贖回條款
|
當(dāng)理財產(chǎn)品的當(dāng)期凈贖回量超過上一期產(chǎn)品規(guī)模的10%時，銀行有權(quán)暫?？蛻舻内H回，如發(fā)生以上暫停的情況，開放期、申購/贖回確認(rèn)日另行公告。
|
| 贖回說明
|
若投資人提出贖回申請，在資金存續(xù)滿一個產(chǎn)品投資周期后贖回，日照銀行于贖回確認(rèn)日（T日）確認(rèn)客戶贖回交易有效性，贖回本金及本周期內(nèi)理財收益于贖回確認(rèn)日加1日（T+1日）清算至客戶指定賬戶。支持部分贖回，個人客戶每筆最低贖回金額為0.1萬元，贖回金額需按0.1萬元的整數(shù)倍遞增且剩余金額不得低于1萬元；機(jī)構(gòu)客戶每筆最低贖回金額為1萬元，贖回金額需按1萬元的整數(shù)倍遞增且剩余金額不得低于100萬元。部分贖回金額的本金及理財收益于贖回確認(rèn)日加1日（T+1日）清算，剩余金額的理財分紅于贖回確認(rèn)日加1日（T+1日）清算入賬。
|
| 當(dāng)期申購撤銷相關(guān)條款
|
開放期內(nèi)，若客戶撤銷理財產(chǎn)品申購交易，導(dǎo)致觸發(fā)巨額贖回條款時，銀行有權(quán)不接受其撤銷申請。
|
| 發(fā)行對象
|
根據(jù)我行理財產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險評估，該產(chǎn)品風(fēng)險水平為中低風(fēng)險，適合評估為穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進(jìn)取型的有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶。（本風(fēng)險水平為我行內(nèi)部風(fēng)險評估結(jié)果，僅供參考，我行不對前述風(fēng)險評估結(jié)果的準(zhǔn)確性做出任何形式的保證，也不承擔(dān)任何法律責(zé)任）
|
| 業(yè)績比較基準(zhǔn)
|
本理財產(chǎn)品計(jì)價采用攤余成本法，扣除銷售費(fèi)、管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用成本后，首個封閉投資周期業(yè)績比較基準(zhǔn)為年化4.40%,銀行可根據(jù)市場情況對每個投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，并將于每個開放周期申購確認(rèn)日之前在銀行官方網(wǎng)站公布該投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)，公布時間不晚于開放期首日當(dāng)日。本產(chǎn)品為凈值型理財產(chǎn)品，沒有預(yù)期收益率，業(yè)績比較基準(zhǔn)并不代表實(shí)際收益率。
|
| 計(jì)費(fèi)方式
|
申購費(fèi)：本理財產(chǎn)品不收取申購費(fèi)。
贖回費(fèi)：本理財產(chǎn)品不收取贖回費(fèi)。
銷售費(fèi)：本理財產(chǎn)品按存續(xù)余額收取年化0.10%的銷售費(fèi)，按日計(jì)提。
管理費(fèi)：本理財產(chǎn)品按存續(xù)期余額收取年化0.30%的固定管理費(fèi)，按日計(jì)提。
業(yè)績報酬：申購/贖回確認(rèn)日，如當(dāng)期產(chǎn)品投資的實(shí)際資產(chǎn)組合收益（扣除銷售費(fèi)、固定管理費(fèi)、托管費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用）超過業(yè)績比較基準(zhǔn)時，超過部分銀行將按20%收取業(yè)績報酬。
托管費(fèi)：本理財產(chǎn)品按本金余額收取年化0.005%的托管費(fèi)，按日計(jì)提。
|
| 工作日
|
國家法定工作日
|
| 稅務(wù)處理
|
理財產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，由銀行作為增值稅納稅人進(jìn)行繳納，稅金由該理財產(chǎn)品承擔(dān)。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé)，銀行不負(fù)責(zé)代扣代繳。
|
| 其他說明事項(xiàng)
|
1.申購理財產(chǎn)品的資金在首次申購期和開放期內(nèi)按照活期存款利率計(jì)息，利息不計(jì)入申購本金份額。
2.在產(chǎn)品存續(xù)期限內(nèi)，銀行視投資狀況有提前終止權(quán)，投資人無提前終止權(quán)，除本說明書第三條第二款約定的可提前終止的情況外。
|
特別說明：1.測算收益不等于實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎。
??????????2.我行發(fā)行的理財產(chǎn)品均實(shí)現(xiàn)歸集日當(dāng)天歸集，到期日當(dāng)天兌付到客戶賬戶。
?
特別公告：
以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以柜面產(chǎn)品銷售文件為準(zhǔn)。投資者可至我行各網(wǎng)點(diǎn)獲知本理財 ?
產(chǎn)品的詳細(xì)信息。日照銀行24小時客戶服務(wù)熱線0633-96588（日照）或400-68-96588（全國）。
