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“理財非存款、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎”產(chǎn)品介紹
| 產(chǎn)品名稱 |
黃海萬利寶（21181106期）年聚財一年定期開放式人民幣理財產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 |
該產(chǎn)品在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)的登記編碼是C1090021000083，客戶可依據(jù)該編碼在“中國理財網(wǎng)（www.chinawealth.com.cn）”查詢該產(chǎn)品信息 |
| 產(chǎn)品類型 |
固定收益類、凈值型 |
| 收益類型 |
非保本浮動收益型 |
| 募集方式 |
公募 |
| 理財幣種 |
人民幣 |
| 產(chǎn)品代碼 |
21181106 |
| 理財期限 |
本理財產(chǎn)品存續(xù)期3年，按一年開放申購、贖回。銀行有權(quán)在存續(xù)期結(jié)束前選擇展期，并通過日照銀行網(wǎng)站予以公告；若銀行未選擇展期，則本理財產(chǎn)品在存續(xù)期結(jié)束后自動終止。 |
| 產(chǎn)品封閉投資周期 |
本理財產(chǎn)品封閉投資周期為一年，當期封閉期起止時間以我行公告為準。 |
| 開放期、申購/贖回確認日、起息日、 到賬日 |
本理財產(chǎn)品開放期為申購/贖回確認日（T日）前5個工作日（具體開放期以公告為準），開放期內(nèi)接受申購/贖回申請，系統(tǒng)不自動贖回，如開放期內(nèi)產(chǎn)品單位凈值低于1，產(chǎn)品不開放申購。 本理財產(chǎn)品按一年確認申購/贖回申請，具體申購/贖回確認日以公告為準。 本產(chǎn)品申購資金起息日、贖回資金到賬日為申購/贖回確認日加1日（即T+1日） |
| 申購/贖回時間 |
開放期首日8:30-開放期最后一日15:00 |
| 申購份額計算 |
申購份額=確認申購金額/R。R 為申購確認日理財產(chǎn)品單位凈值（已扣除相關(guān)費用，份額保留兩位小數(shù)） |
| 贖回金額計算 |
贖回金額=確認贖回份額×R。R 為贖回確認日理財產(chǎn)品單位凈值（已扣除相關(guān)費用）。（贖回金額保留兩位小數(shù)） |
| 申購起點金額 |
個人客戶：1萬元起購，以0.1萬元的整數(shù)倍遞增。 機構(gòu)客戶：100萬元起購，以1萬元的整數(shù)倍遞增。 |
| 發(fā)行規(guī)模上限和募集金額下限 |
本產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模上限20億元。本產(chǎn)品首次認購期內(nèi)募集金額達到1億元時滿足產(chǎn)品成立條件。 |
| 銷售渠道 |
柜面、電子渠道 |
| 銷售區(qū)域 |
山東省、青島市 |
| 首次認購期 |
2021年5月26日-2021年6月1日 |
| 產(chǎn)品起始日 |
2021年6月2日 |
| 產(chǎn)品成立 |
募集結(jié)束，如募集資金達到計劃募集金額或雖未達到計劃募集金額下限但達到可運作額度，產(chǎn)品成立。我行可根據(jù)市場變化情況提前結(jié)束募集并成立，產(chǎn)品提前成立時我行將發(fā)布信息并調(diào)整相關(guān)日期，產(chǎn)品最終規(guī)模以我行實際募集規(guī)模為準。 |
| 名義到期日 |
2024年5月29日 |
| 本金起息及資金到賬速度說明 |
本金起息或資金到賬速度為申購/贖回確認日加1天（T+1日），本產(chǎn)品管理人及托管人在申購/贖回確認日對客戶申購/贖回交易有效性進行確認，在申購/贖回確認日加1日（T+1日）進行申購資金的起始運作和贖回資金的清算到賬。申購/贖回確認日、到期日或提前終止日，如遇中國法定假期，則順延至下一個工作日，申購/贖回確認日、到期日或提前終止日至投資者資金起息日或到帳日之間，不計息。 |
| 理財收益到賬說明 |
當理財產(chǎn)品單位凈值不低于1 時，銀行可以根據(jù)實際情況進行收益分配，分配方式為現(xiàn)金分紅，分配頻率為每年1?次，具體分配方案以公告為準（分配后理財產(chǎn)品凈值不低于1）。當理財產(chǎn)品單位凈值低于1 時，將不進行收益分配。 本理財運作采取定期開放的模式：以一年為一個封閉投資周期。開放期內(nèi)，若投資人提出贖回申請，投資本金及收益將于贖回確認日加1日返回投資人指定賬戶；若投資人未提出贖回申請，本投資周期內(nèi)理財收益將于申購/贖回確認日加1日返回投資人指定賬戶，投資人本金進入下一投資周期運作；產(chǎn)品將于到期日或提前終止日兌付本金和剩余收益，本金及收益加1日到賬。若申購/贖回確認日、到期日或提前終止日為節(jié)假日，則順延至下一個工作日。 |
| 巨額贖回條款 |
當理財產(chǎn)品的當期凈贖回量超過上一期產(chǎn)品規(guī)模的10%時，銀行有權(quán)暫?？蛻舻内H回，如發(fā)生以上暫停的情況，開放期、申購/贖回確認日另行公告。 |
| 贖回說明 |
若投資人提出贖回申請，在資金存續(xù)滿一個產(chǎn)品投資周期后贖回，日照銀行于贖回確認日（T日）確認客戶贖回交易有效性，贖回本金及本周期內(nèi)理財收益于贖回確認日加1日（T+1日）清算至客戶指定賬戶。支持部分贖回，個人客戶每筆最低贖回金額為0.1萬元，贖回金額需按0.1萬元的整數(shù)倍遞增且剩余金額不得低于1萬元；機構(gòu)客戶每筆最低贖回金額為1萬元，贖回金額需按1萬元的整數(shù)倍遞增且剩余金額不得低于100萬元。部分贖回金額的本金及理財收益于贖回確認日加1日（T+1日）清算，剩余金額的理財分紅于贖回確認日加1日（T+1日）清算入賬。 |
| 當期申購撤銷相關(guān)條款 |
開放期內(nèi)，若客戶撤銷理財產(chǎn)品申購交易，導致觸發(fā)巨額贖回條款時，銀行有權(quán)不接受其撤銷申請。 |
| 發(fā)行對象 |
根據(jù)我行理財產(chǎn)品內(nèi)部風險評估，該產(chǎn)品風險水平為中低風險，適合評估為穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進取型的有投資經(jīng)驗的客戶。（本風險水平為我行內(nèi)部風險評估結(jié)果，僅供參考，我行不對前述風險評估結(jié)果的準確性做出任何形式的保證，也不承擔任何法律責任） |
| 業(yè)績比較基準 |
本理財產(chǎn)品計價采用攤余成本法，扣除銷售費、管理費等相關(guān)費用成本后，首個封閉投資周期業(yè)績比較基準為年化4.5%,銀行可根據(jù)市場情況對每個投資周期的業(yè)績比較基準進行適當調(diào)整，并將于每個開放周期申購確認日之前在銀行官方網(wǎng)站公布該投資周期的業(yè)績比較基準，公布時間不晚于開放期首日當日。本產(chǎn)品為凈值型理財產(chǎn)品，沒有預期收益率，業(yè)績比較基準并不代表實際收益率。 |
| 計費方式 |
申購費：本理財產(chǎn)品不收取申購費。 贖回費：本理財產(chǎn)品不收取贖回費。 銷售費：本理財產(chǎn)品按存續(xù)余額收取年化0.10%的銷售費，按日計提。 管理費：本理財產(chǎn)品按存續(xù)期余額收取年化0.30%的固定管理費，按日計提。 業(yè)績報酬：申購/贖回確認日，如當期產(chǎn)品投資的實際資產(chǎn)組合收益（扣除銷售費、固定管理費、托管費等相關(guān)費用）超過業(yè)績比較基準時，超過部分銀行將按80%收取業(yè)績報酬。 托管費：本理財產(chǎn)品按本金余額收取年化0.005%的托管費，按日計提。 |
| 工作日 |
國家法定工作日 |
| 稅務處理 |
理財產(chǎn)品運營過程中發(fā)生的增值稅應稅行為，由銀行作為增值稅納稅人進行繳納，稅金由該理財產(chǎn)品承擔。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應繳納的稅收由投資者負責，銀行不負責代扣代繳。 |
| 其他說明事項 |
1.申購理財產(chǎn)品的資金在首次申購期和開放期內(nèi)按照活期存款利率計息，利息不計入申購本金份額。 2.在產(chǎn)品存續(xù)期限內(nèi)，銀行視投資狀況有提前終止權(quán)，投資人無提前終止權(quán)，除本說明書第三條第二款約定的可提前終止的情況外。 |
特別說明：1.測算收益不等于實際收益，投資須謹慎。
??????????2.我行發(fā)行的理財產(chǎn)品均實現(xiàn)歸集日當天歸集，到期日當天兌付到客戶賬戶。
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特別公告：
以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以柜面產(chǎn)品銷售文件為準。投資者可至我行各網(wǎng)點獲知本理財 ?
產(chǎn)品的詳細信息。日照銀行24小時客戶服務熱線0633-96588（日照）或400-68-96588（全國）。
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