日照銀行企業(yè)賬戶開立服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、辦理時(shí)限及資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)公示
尊敬的客戶：
根據(jù)《優(yōu)化營商環(huán)境條例》以及人民銀行有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)向社會(huì)公開我行企業(yè)賬戶開立服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、辦理時(shí)限及資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等。
一、開立服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
我行為企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱企業(yè)）提供銀行結(jié)算賬戶開戶服務(wù)，對(duì)企業(yè)提交開戶證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性，開戶申請(qǐng)人與開戶證明文件所屬人的一致性，企業(yè)開戶意愿的真實(shí)性，以及基本存款賬戶的唯一性進(jìn)行審核。我行提供線上預(yù)約開戶（官方網(wǎng)站、微信預(yù)約、電話預(yù)約等）和網(wǎng)點(diǎn)直接開戶兩種方式。
開戶證明文件清單
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基礎(chǔ)性證明文件 |
備注 |
| 基本存款賬戶 |
1.營業(yè)執(zhí)照
2.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件 |
法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理開戶業(yè)務(wù)的，還應(yīng)提供授權(quán)書和被授權(quán)人有效身份證件 |
| 一般存款賬戶 |
1.營業(yè)執(zhí)照
2.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件
3.基本存款賬戶開戶許可證或基本存款賬戶編號(hào) 4.借款合同或其他結(jié)算需要證明 |
| 小微企業(yè)憑以上材料可以開立簡易賬戶 |
| 輔助性證明文件 |
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其他可以證明企業(yè)注冊(cè)經(jīng)營情況的材料 |
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| 反洗錢身份識(shí)別證明文件 |
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1.公司章程 2.控股股東、受益所有人有效身份證件 |
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二、辦理時(shí)限
在開戶申請(qǐng)資料齊全、盡職調(diào)查通過的情形下，我行將于1-3個(gè)工作日（從預(yù)約開戶之日起至賬戶開立完成之日）內(nèi)完成企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立手續(xù)。企業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日即可辦理資金收付業(yè)務(wù)。若資料不全或存在可疑情形的，需加強(qiáng)開戶審核，會(huì)適當(dāng)延長開戶時(shí)間。
三、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶費(fèi)用：人民幣100元。其他賬戶服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以我行官網(wǎng)及各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示的服務(wù)收費(fèi)價(jià)格為準(zhǔn)。
四、賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)
我行對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實(shí)施賬戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)管理，為更好地保障您的資金安全，我行將對(duì)您的相關(guān)信息開展盡職調(diào)查并簽訂《開設(shè)單位銀行結(jié)算賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)及其他違法犯罪法律責(zé)任告知書》，為您提供功能與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的精細(xì)化銀行賬戶服務(wù)，滿足不同客戶的開戶需求。
五、服務(wù)監(jiān)督電話
服務(wù)熱線：96588（日照）
400-68-96588（全國）
日照銀行個(gè)人銀行結(jié)算賬戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、辦理時(shí)限及資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)公示
尊敬的客戶：
感謝您選擇我行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，我行將竭誠為您提供便捷、安全的賬戶服務(wù)?，F(xiàn)向社會(huì)公開公示我行個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、辦理時(shí)限、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及服務(wù)監(jiān)督電話。
一、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
凡持有個(gè)人有效身份證件的自然人，均可向我行任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開立實(shí)名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。為保障您的資金安全，我行將對(duì)您提交的開戶證明文件的真實(shí)性、有效性和完整性，開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性和開戶意愿真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。
（一）簡易開戶
我行為個(gè)人客戶，特別是結(jié)算需求單一、提供材料有限的高校畢業(yè)生、農(nóng)民工等流動(dòng)就業(yè)人群提供簡易開戶服務(wù)。簡易開戶證明文件為居民身份證等有效身份證件。
注：我行將依據(jù)所收集的個(gè)人客戶信息和客戶身份核實(shí)程度，相應(yīng)確定風(fēng)險(xiǎn)初步評(píng)級(jí)，結(jié)合開戶用途等與客戶約定賬戶功能，開戶初期原則上不開通或限額開通非柜面支付功能。如果您后續(xù)有更高的資金需求，可至我行網(wǎng)點(diǎn)提供相關(guān)輔助資料后進(jìn)行賬戶升級(jí)。
?。ǘ┵~戶風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)管理
為防范不法分子開立假名、冒名、匿名賬戶，遏制洗錢犯罪、偷逃騙稅、金融詐騙等違法犯罪活動(dòng)，我行將對(duì)您的相關(guān)信息開展詢問核查并簽訂涉嫌違法犯罪告知書，需要您協(xié)助配合。我行將依據(jù)所收集的客戶信息和身份核實(shí)程度，結(jié)合客戶職業(yè)、開戶用途等與您約定賬戶功能，推薦開立Ⅰ類、Ⅱ類或Ⅲ類戶，設(shè)置合理的非柜面資金交易限額。
（三）開戶證明文件
您本人申請(qǐng)開戶的，應(yīng)當(dāng)出示本人有效身份證件原件。不滿16周歲的開戶申請(qǐng)人需由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出示被代理人和代理人有效身份證件原件、監(jiān)護(hù)關(guān)系證明文件原件（如戶口簿、出生證明等）。
注:有效身份證件包括但不限于：居民身份證、臨時(shí)身份證、戶口簿（16周歲以下居民）、港澳居民來往內(nèi)地通行證或港澳居民居住證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證或臺(tái)灣居民居住證、定居國外的中國公民為中國護(hù)照、外國護(hù)照或外國人永久居留身份證等。
二、辦理時(shí)限
個(gè)人客戶提供有效身份證件并滿足客戶身份識(shí)別相關(guān)要求的，可在當(dāng)日營業(yè)時(shí)間內(nèi)直接辦理開戶手續(xù)。我行承諾為您辦理開戶的時(shí)間不超過30分鐘，并自正式開立之日即可辦理資金收付業(yè)務(wù)。
三、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
開戶免費(fèi)，其他賬戶服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以我行官網(wǎng)及各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示的服務(wù)收費(fèi)價(jià)格為準(zhǔn)。
四、服務(wù)監(jiān)督電話
服務(wù)熱線：96588（日照）
400-68-96588（全國）
日照銀行小微企業(yè)開戶服務(wù)規(guī)范（負(fù)面清單）
一、開戶條件
1.不得將存入大額存款或達(dá)到一定經(jīng)營規(guī)模作為賬戶開立的條件。
2.不得將相關(guān)產(chǎn)品或服務(wù)綁定銷售與開戶的成功率或所需時(shí)間掛鉤。
3.不得將已經(jīng)實(shí)際開展經(jīng)營活動(dòng)作為初創(chuàng)業(yè)開立基本戶的條件。
4.不得將法定代表人必須至網(wǎng)點(diǎn)親見親簽作為開戶條件。
5.不得“一刀切”將擁有固定的專門營業(yè)場所作為開戶條件。
二、開戶資料
6.不得違反“一次性告知”原則，反復(fù)要求補(bǔ)充提交開戶資料。
7.不得未經(jīng)說明理由及用途要求客戶提供相關(guān)資料。
8.不得簡單以監(jiān)管規(guī)定作為補(bǔ)充資料的理由及用途。
9.不得要求集中登記地注冊(cè)企業(yè)必須提供集中登記地備案或批復(fù)文件。
10.不得缺少正當(dāng)理由要求提供官網(wǎng)等公開渠道明確列示以外的其他資料。
三、開戶審核與盡職調(diào)查
11.不得通過設(shè)置復(fù)雜繁瑣的開戶審核或盡職調(diào)查程序規(guī)避事中事后風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。
12.不得未經(jīng)區(qū)分客戶風(fēng)險(xiǎn)程度，“一刀切”在開戶前采取上門核實(shí)盡職調(diào)查措施。
13.不得以業(yè)務(wù)量大或人員緊張為由要求客戶接受較長時(shí)間的預(yù)約排隊(duì)或延長客戶開戶審查期限。
14.不得要求小微企業(yè)客戶對(duì)核對(duì)一致的商事登記事項(xiàng)或身份信息進(jìn)行循環(huán)證明。
15.不得要求初創(chuàng)或小微企業(yè)提供與建立已久或大型企業(yè)同樣詳細(xì)規(guī)范的財(cái)務(wù)報(bào)表或業(yè)務(wù)計(jì)劃。
16.不得以賬戶開立后預(yù)留印鑒啟用等銀行內(nèi)部流程影響賬戶即開即用。
四、拒絕開戶理由
17.不得未經(jīng)綜合判斷，直接將其他銀行機(jī)構(gòu)或相關(guān)部門共享的風(fēng)險(xiǎn)線索作為拒絕開戶的理由，也不得對(duì)外泄露相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)線索信息。
18.不得以賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控為名，實(shí)際上出于成本收益等其他因素拒絕開戶。
19.不得未經(jīng)綜合判斷，簡單以企業(yè)為異地注冊(cè)、企業(yè)法定代表人居住地為異地等原因拒絕開戶。
20.不得未經(jīng)綜合判斷，直接以集中登記地作為注冊(cè)地址、以自有或租賃房屋作為經(jīng)營地址、辦公物料較為簡單、雇傭人員較少等理由拒絕開戶。
21.不得未經(jīng)綜合判斷，簡單、片面套用可疑特征將客戶設(shè)定較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后拒絕開戶。
日照銀行股份有限公司
2022年2月25日
